Penningtvätt – Vad ska man som liten företagare se upp med?

I förra veckan var jag på ett seminarium som hölls av Länsstyrelsen, Polisen och Skatteverket om penningtvätt.

Jag tror att de flesta liksom jag tänker på stora företag och internationell handel när man tänker på penningtvätt men efter detta seminarium har jag insett att även små företagare kan bli drabbade och indragna i detta.

Här kommer därför lite matnyttigt att tänka på i sitt företagande.

 Om man tillhör någon av följande branscher ska man vara anmäld till Bolagsverkets register mot penningtvätt:

• Yrkesmässig handel med varor där man har försäljning eller köp mot kontant betalning –antingen som en transaktion eller flera på belopp som motsvarar 5000 euro eller mer.

 Exempel på branscher bilhandlare, juvelerare, konst och antikvitetshandlare.

• Bokföring och revisionstjänster som utförs av Redovisningskonsulter, vissa typer av jurist tjänster (se mer på bolagsverket) och skattetjänster ska vara anmälda.

Många branscher står idag redan under tillsyn hos andra myndigheter än Bolagsverket och därför behöver de inte anmäla sig här också. Dessa är:

Auktoriserade och godkända revisorer samt hos Revisorsinspektionen registrerade revisionsbolag, fastighetsmäklare ( Fastighetsmäklarinspektionen ), advokater ( Advokatsamfundet ), finansiella företag ( Finansinspektionen ), kasinon och lotterier ( Lotteriinspektionen ), Pantbanker ( Länsstyrelsen ).

Vad är det då man ska göra?

• Kontrollera dina kunders identitet och lär känna dina kunder.
• Gör en kundriskanalys och uppdatera denna regelbundet.
• Dokumentera utbildningsinsatser för anställda och ledning.
• Ha en internkontroll i företaget.
• Gör regelbundet en översyn så att rätt personer är anmälda som verklig huvudman i företaget.
• Lämplighetspröva anställda.
• Kontrollera regelbundet de underleverantörer du använder. T.ex. är det rimligt att de har den mängd anställda de säger eller använder de sig av svart arbetskraft?
• Ha avtal både med kunder och leverantörer skriftligt.
• Om du får likviditetsbrist i bolaget se upp med intressenter som plötsligt vill låna företaget pengar.

Tips från myndigheterna:

En ny sak som börjar dyka upp är att en vänlig person ringer en fredag till företagets yngre medarbetare och är helt förtvivlad. En större summa pengar t.ex. 100 000–500 000 kr har råkat komma in på företagets konto men skulle egentligen till ett annat företag. Kan vi lösa detta och att du bara sätter över till det här kontot?

OBS!! Händer detta. Betala inte ut pengarna. Ring polisen och anmäl. Heller en gång för mycket än för lite.

Var försiktig!!

Lycka till ?